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湛江警方打掉一“套路贷”团伙 冻结涉案资金高达7441万元

简介湛江市公安局开发区分局在扫黑除恶专项斗争中,接获多名群众报警,称办理了“无押车”车辆贷款后,贷款公司强行扣车,并故意制造还款逾期...
湛江市公安局开发区分局在扫黑除恶专项斗争中,接获多名群众报警,称办理了“无押车”车辆贷款后,贷款公司强行扣车,并故意制造还款逾期,继而以车主违约为由勒索高额“处置费”。开发区公安分局经过深入调查和全面取证,牵出了一个以借贷公司名义生存的“套路贷”犯罪团伙,并于近日成功抓获犯罪嫌疑人28人,扣押涉案车辆50余台,冻结涉案账户17个,冻结涉案资金高达7441万元。

以为办理车贷,没想到是“套路贷”

“喂喂喂,110吗?我要报警!我的丰田牌银色小车(粤G07XXX)被盗,请求你们查处!”2018年12月6日上午,开发区公安分局梧阔派出所接到这样一宗报警求助电话。

2018年5月,梁先生因资金周转困难,经朋友介绍通过陈某飞的湛江市恒某非融资担保性有限公司用自己的一辆丰田牌银色小车作为抵押向上海澳某公司借款,在湛江市恒某非融资担保性有限公司的诱骗下签订虚高的贷款合同,合同金额129000元,约定每个月还5800余元,签订合同后,梁先生当场被湛江市恒某非融资担保性有限公司以支付手续费、GPS安装费、服务费等费用实施诈骗25000余元,实际到手金额104000元。

2018年12月6日凌晨,梁先生在每月按时还款且连续还款8个月共46000余元的情况下,被上海澳某公司以第一期还款逾期为由,采用秘密手段在不告知的情况下强行拖走其用于抵押贷款的小车,并借机要挟梁先生一次性还款115578.18元,且需多支付“处置费”及罚金23232元才归还汽车,实施敲诈勒索。

近年来,应短期融资需求,民间出现了以车辆作为抵押但无需押车这样的贷款形式,客户仅需在抵押车辆安装GPS定位系统,便可在办理手续后继续使用车辆,且最快可实现当天获取资金。然而,有人盯上了这种便捷的贷款模式,设计种种“套路”用于非法敛财。

民警快速锁定侦查目标

无独有偶,就在当天,开发区公安分局乐华派出所接到一起极其类似的警情:事主在未被告知情况下,被信贷公司强行拖走用于抵押贷款的车辆。开发区公安分局刑侦二大队对2起案件开展侦查的同时发现,湛江市区还有5起被借贷公司无故拖车的案件。通过研判,初步认定这7起警情背后均为同一个有组织且分工明确的“套路贷”涉恶犯罪团伙。

刑侦部门立即抽调精干力量成立专案组展开初查,专案组充分运用智慧新侦查手段,从该信贷公司的结构、成员构成、账目走向、涉案视频等入手,深入研判分析,发现这几起警情均指向上海澳某公司以及其在湛江的下级公司湛江市恒某非融资担保性有限公司。上海澳某公司在利益的驱使下,于2016年8月份开始以非法形式在全国范围开展“车贷”业务,业务涉及全国9省34个地市。

受害人因个人资金紧张,找到湛江恒某公司,以“押本不押车”的形式贷款,并约定分期还款。公司以诱使的手段骗受害人签订虚高的贷款合同,以制造流水的方式收取约20%的“砍头息”,在受害人正常还款的过程中,公司以“银行系统故障,无法划扣还款”、“当期还款划扣不成功”等借口为由,要求被害人将当期还款打到公司指定的个人账户,从而制造被害人没有当期还款流水的记录。作为湛江恒某公司的源头公司——上海澳某总公司则以被害人没有还款流水为由,肆意认定被害人违约,以远远高于拖车费用行情的价格聘请拖车公司在不告知被害人的情况下将涉案车辆秘密拖走,并随即向被害人通过各种手段索取超过贷款实际到手金额50%的“处置费”作为赎车费用。

警方一网打尽“套路贷”团伙

经过连续近10个月,辗转北京、上海、苏州、杭州、广州、佛山、中山、惠州等地的艰苦侦查,最终查明:上海澳某公司在全国范围内开展“车贷”业务,并委托苏州信某公司作为客源介绍公司,苏州信某公司又委托佛山恒某公司在广东范围内开展业务,后佛山公司又委托湛江恒某公司及广州恒某公司在湛江范围内和广州范围内开展业务。

通过进一步侦查,专案组民警掌握了相关公司的违法犯罪事实并摸清了该犯罪组织的人员架构、活动轨迹,收网时机逐渐成熟。2019年10月11日,抓捕组兵分13路在上海、苏州、广州、佛山、茂名和湛江多地同时展开第一轮抓捕行动,行动中一举抓获涉案嫌疑人16人。随后,警方相继在2019年11月和2020年1月、2月抓获其它犯罪嫌疑人共12人,破获案件125宗,扣押涉案车辆50余辆,查封涉案账户17个,冻结涉案资金高达7441万元。

目前,上述28名犯罪嫌疑人中已有23人被依法逮捕,案件办理等工作正在加紧进行中。(全媒体记者 刘稳 通讯员 王音默)@陈丹佳 @冯玉怡 @粤西值班编辑

【作者】 刘稳

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